Chraňte a zhodnoťte svůj majetek
> 30 let sbírám zkušenosti mezi živnostníky. Ušetřete peníze díky mým starým chybám, nepřicházejte o ně díky těm Vašim současným.
Vydělávám jen když vyděláváte i Vy. 100% Honorované poradenství v ČR. Vaše výnosy tvoří většinu naší odměny. Žádné provize, žádné skryté poplatky.
O tom, zda-li z odložených 1000 Kč budete mít 900, 1200, 1600 nebo 2500 Kč – rozhoduje trh, volba alokace a náklady. Sympatie, prodejní dovednosti nebo vstřícnost poradce, který s vámi ve všem souhlasí, to neovlivní.
Začněte s Investičním auditem. Zjistěte, kde Vám peníze utíkají!
Online platformy dnes umožňují klientům naklikat si investice či pojistky během pár minut. Jenže samotné produkty nestačí – skutečnou přidanou hodnotu přináší až finanční plán a hlavně a především následná systematická nepřetržitá správa investic. Ta odlišuje špičkové poradce od pouhých prodejců zprostředkovatelů a rozhoduje o výsledku. Ve světě, který se neustále mění, neexistuje trvale optimální jednoduché řešení.
Co je zásadní vědět?
Nejsem prodejce
Platíte mi Vy, ne fondy a banky.+
- Nic Vám neprodávám: Odměnu platíte přímo Vy za mou službu, ne za produkt (žádné provize, pobídky ani střety zájmů).
- Provize vracím: Veškeré případné provize od třetích stran, které obdržím, Vám automaticky odečítám od fakturované odměny.
- Férové Uložení: Váš majetek je majetkově oddělen (stejně jako Váš běžný účet) a uložen u regulovaných evropských institucí podléhajících garancím a pojištění vkladů.
- Jako vázaný zástupce obchodníka s cennými papíry jsem řádně registrován v ČNB
Ochrana Majetku
- Důraz na minimalizaci rizik ověřenou statistickými daty.
- Investujeme do hodnoty, ne do módních příběhů , populárích témat, podle celebrit nebo politických proklamací.
- Negativní scénář je u každé investice potřeba zvažovat nejdůkladněji. Hezké grafy minulého desetiletí Vám současnou investici nezhodnotí.
Investiční Audit a proč?
Začněte s Investičním Auditem. Zjistěte, kde Vám peníze utíkají!
Víte, že ročně můžete ztrácet 1–3 % jen na poplatcích? Přestaňte investovat naslepo. Při auditu projdeme vaše finance, pojištění i investice komplexně – a i s průměrným českým příjmem a majetkem vám dvě schůzky v průměru ušetří desetitisíce korun
Co získáte:
- Odhalení skrytých poplatků: Přesná data, kolik ročně platíte za správu a distribuci, a jak to optimalizovat.
- Kontrola rizika: Přesné zhodnocení, jestli Vaše portfolio odpovídá Vašim finančním cílům a skutečné ochotě riskovat.
- Audit pojistek: Zhodnocení pojištění specialistou makléřem – jestli Vás chrání, nebo jen zbytečně platíte (a doporučení, co zrušit).
- Výsledek: Jasný, nezávislý Finanční plán a akční krok pro maximalizaci výnosů a klidné spaní.
- Cena za audit od 8000 Kč 50 % této ceny Vám odečteme z poplatků za správu, pokud se rozhodnete pro další spolupráci. Pro většinu klietů je to jedna z nejlepších investic v životě. Umožní Vám totiž nastavit věci správně již na začátku..
Bezpečné uložení prostředků
- Váš účet je majetlově oddělen stejně jako např. Vás běžný účet v bance . Nesdílíte žádné dodatečné riziko s nikým dalším.
- Peníze leží vždy u banky nebo u obchodníka s cennými papíry podléhajícího evropské regulaci, garancím a povinnému pojištění vkladů i investičních nástrojů.
Správa Investic
Spolupráce: Dlouhodobý růst a flexibilita
- Peníze kdykoliv k dispozici: Preferujeme denně obchodované fondy (ETF), které umožňují přístup k hotovosti v řádu 1-2 dnů (maximální likvidita).
- Nejen "Kup a drž": Pro kratší horizonty a skeptické investory nabízíme proti většímu poklesu maximálně zajištěnou strategii APEX, která cílí na vyšší odolnost vůči dlouhodobým tržním poklesům.
- Žádná závislost: Nenutíme Vás k celoživotnímu plánu. Doporučujeme diverzifikovat majetek i mezi institucemi a poradci – je to ve Vašem zájmu, i když ne úplně v našem.
- Závazné smlouvy na pevně stanovený čas používáme jen u pravidelných investic a i to vždy doporučuji jen do doby, kdy již má smysl vaše portfolio spravovat aktivněji a pro vás svobodněji.
Nenutím k závislosti
Většina dnešních poradců se snaží klienta připoutat na celý život – často bohužel hlavně prostřednictvím dlouhodobě nevratných předplacených poplatků. Některým klientům to možná nevadí, ale pro poradce je to extrémně výhodné. Já to tak nedělám. Naopak, tam kde to rozsah vašeho majetku dovoluje, doporučuji diverzifikovat i mezi různými institucemi. Možná se jim to nebude líbit, ale je to ve vašem zájmu: časem lépe uvidíte, kdo má skutečné výsledky a kompetence, co si účtuje a kolik svobody vám jeho investiční doporučení nechává. Opakuji se, ale znovu, pozor na mor předplacených poplatků!
Férová cena
Čtvrtletní odměna za majetkové poradenství a správu investic
Standardně 0,25 % za čtvrtletí (minimálně 5 000 CZK). U většího majetku cena dohodou dle rozsahu poskytovaných služeb. Ve zjednodušeném programu Start zcela bez mininální odměny.
Odměna zahrnuje:
- Pravidelnou revizi finančního plánu
- Čtvrtletní reporty portfolia a komentář k vývoji finančních trhů. Pravidelné i ad-hoc konzultace do výše 10 hod/rok
- Nulové vstupní poplatky do ETF fondů
- Čtvrtletní odpočet případných obdržených provizí od fakturované částky, Vrátím vám přpadné provize třetích stran.
- Odměna nezahrnuje jednorázovou investici za finanční plán která se ale z 50 % odečte v případě spolupráce z účtovamých poplatků za správu.
Nejoblíbenější programy správy investic
EURORENTA
Start - basic
- Náklady na úrovni robotických platforem od 0,25% / čtvrtletí max 1,5% ročně včetně výkonostních bonusů
- Investiční horizont 1-99 let
- Pravidelné rebalancování (úprava struktury) dle vývoje doby do stanoveného počátku výplaty renty.
- Absolutní svoboda bez poplatků a sankcí, investici lze kdykoliv změnit nebo zrušit.
- Fexibilita a nulové vstupní a výstupní poplatky. Hotovost máte v případě nutnosti kdykoliv k dispozici
- Možno investovat jednorázovou formou i pravidelně postupně bez závazku a povinnosti nebo minimálních vkladů.
- čepání renty si zvolíte sami , nejsou žádná omezení, pokuty, sankce a háčky
- Minimální náklady na úrovni robotických platforem
- logický start pro začátečníky před přechodem k dalším programům
- Investiční horizont 1-99 let
- Pravidelná měsíční investice od 2000 Kč
- Bez povinosti hned platit za finanční plán, jde o to umožnit nějak začít pro kienta s omezenými zdroji bez nutnosti dlouhodobého závazku.
Standard
- Nejoblíbenější investiční strategie Investiční horizont: 5+ let
- Konzervativní , vyvážený nebo dynamický profil
- Jednorázová investice od 500 000 Kč
- Nulové vstupní a výstupní poplatky
- Hotovost máte kdykoliv k dispozici do 7 dnů. Omezeno pouze dobou trvání bankovních převodů.
- Vklad i výběr zcela bez poplatků.
APEX 5
- APEX je moje autorská investiční strategie, navržená pro skeptické investory, kteří hledají řešení s vyšší odolností vůči tržním poklesům zejména pro kratší investiční horizonty, ale současně i výnos srovatelný s akciovým investování stylem kup a drž. Její klíčovou výhodou je aktivní komunikace při rozhodování o investici na základě tržního sentimentu a vývoje peněžní zásoby, které spolu s inteligentními pokyny zásadně omezuje propad hodnoty investice při větším negativním tržním vývoji, kdy běžné strategie „kup a drž navždy“ selhávají. Růst za 5+, let je skvělý, ale pokud budete potřebovat vaše peníze dříve nebo nevíte kdy, chcete trvale minimalizovat riziko propadu o více než 10 %, dává smysl. Tato bezpečnost může být zaplacena nižší výkoností v obdobých, kdy trh zaznamená výrazné ale krátké propady. Naopak skvěle ochání před velkou dlouhodobější krizí jako v letech 2008-2010.
- Minimální investice do této strategie činí 500 000 Kč, jedná se o režim intenzivnější komunikace s klientem, kdy lze očekávat cca 4-7 doporučení ke změně ročně.
- Komunikace probíhá na měsíční bázi.
- Hotovost máte kdykoliv k dispozici
APEX 5
- APEX je moje autorská investiční strategie, navržená pro skeptické investory, kteří hledají řešení s vyšší odolností vůči tržním poklesům zejména pro kratší investiční horizonty, ale současně i výnos srovatelný s akciovým investování stylem kup a drž. Její klíčovou výhodou je aktivní komunikace při rozhodování o investici na základě tržního sentimentu a vývoje peněžní zásoby, které spolu s inteligentními pokyny zásadně omezuje propad hodnoty investice při větším negativním tržním vývoji, kdy běžné strategie „kup a drž navždy“ selhávají. Růst za 5+, let je skvělý, ale pokud budete potřebovat vaše peníze dříve nebo nevíte kdy, chcete trvale minimalizovat riziko propadu o více než 10 %, dává smysl. Tato bezpečnost může být zaplacena nižší výkoností v obdobých, kdy trh zaznamená výrazné ale krátké propady. Naopak skvěle ochání před velkou dlouhodobější krizí jako v letech 2008-2010.
- Minimální investice do této strategie činí 500 000 Kč, jedná se o režim intenzivnější komunikace s klientem, kdy lze očekávat cca 4-7 doporučení ke změně ročně.
- Komunikace probíhá na měsíční bázi.
- Hotovost máte kdykoliv k dispozici
Investiční audit - služba oponentního prověření jednotlivé investice nebo portfolia
Nabízí Vám Váš poradce rodinný, přítel nebo kdokoliv jiný jakoukoliv investici? Nechte si nezávisle prověřit případná rizika, ať se jedná o fond, dluhopis, nákup obchodního podílu, celé s.r.o nebo živnosti věřte, že "drobné", které vydáte za nezávislé posouzení Vám mohou ušetřit i životní úspory. V realitě právních vztahů v CR, Vám totiž zpětně systém vetšinou nepomůže. Prověření solventnosti protistrany, záměru a případných pák na vymožení plnění je totiž u burzovně neobchodbatelných investic to nejdůležitější. Neváhejte se na mne obrátit s jakýmkoliv dotazem, úspora z vyhnutí se podvodu může být ta nejvýnosnější investice, kterou u mne uděláte.
